True Wealth Podcast
Im Podcast «True Wealth Podcast» spricht Felix Niederer, Mitgründer und CEO des digitalen Vermögensverwalters True Wealth, über Finanz- und Anlagethemen. In der Rubrik «Coffee Break» erklärt er diese verständlich und ergänzt sie mit Gesprächen mit Gästen. Der Podcast richtet sich an Anlegerinnen und Anleger in der Schweiz und wird von True Wealth produziert.
Folgen
#77 Wie wird man eine Lebensversicherung wieder los?
Sparen und Versichern sind zu trennen.Finanzberater zeigen jungen Menschen Vorsorgelücken auf, um fondsgebundene Lebensversicherungen der Säule 3a zu verkaufen.Dafür erhalten sie eine Provision, die mit weiteren Kosten das Alterskapital der Versicherten schmälern.Auch der Ausstieg aus einer fondsgebundenen Police ist mit Einbussen verbunden.Meistens lohnt sich dieser Befreiungsschlag, weil eine re
#76 Folgen Börsenkurse dem Wirtschaftsgang?
Finanzmärkte und Realwirtschaft gehen manchmal getrennte Wege.Langfristig steigen Aktienkurse mit den Unternehmensgewinnen, aber sie überschiessen bei optimistischer und unterschiessen bei pessimistischer Stimmung.Mehr über das Zusammenspiel von Börsenkursen und Konjunktur erfährst du im aktuellen Coffee Break.Teile deine Beobachtungen und schreibe mir ein E-Mail.Mehr über True Wealth erfährst du
#75 Der grobe Finanzplan: dein Einkommen nach der Pensionierung
Mit einem Durchschnittslohn zum Millionär?Das ist möglich und zwar ohne Frugalismus oder unerreichbare Anlagerenditen.Wichtiger sind ein strategischer Vermögensaufbau, ein realistischer Finanzplan und etwas Disziplin.Im aktuellen Coffee Break erhältst du Einblick ins idealtypische Zusammenspiel von Vorsorgekapital und freiem Vermögen.Wie gut bist du unterwegs auf dem Weg zu deinen finanziellen Zie
#74 Was ist aus ESG geworden?
Haben ESG-ETFs ihren Zenit überschritten?Die Popularität nachhaltiger ETFs ist im Sinkflug.ESG steht für Environment, Social und Governance, also für Anlagen, die Umweltschutz, soziale Aspekte und vorbildliche Unternehmensführung fördern sollen.Im aktuellen Coffee Break erfährst du, weshalb das Konzept die Hoffnungen nicht erfüllen konnte.Erzähle mir von deinen Erfahrungen mit ESG-Anlagen und schr
#73 Was passiert, wenn alle nur noch ETFs kaufen?
Sorgen ETFs für Blasen am Aktienmarkt?Der Siegeszug passiver Anlagefonds gefährde die effizienten Märkte, monieren ETF-Kritiker.Wenn alle einfach den Index kaufen, fliesse «dummes» Geld nach dem Giesskannenprinzip in den Aktienmarkt. Das sorge für Überbewertungen, monieren die Verfechter der aktiven Fonds. Analysiert noch jemand Bilanzen und Erfolgsrechnungen, um unterbewertete Aktien aufzuspüren?
#72 Wie lange reicht mein Anlagehorizont in der Säule 3a?
Oft propagieren Vorsorgespezialisten die stufenweise Reduktion des Anlagerisikos im Hinblick auf den altersbedingten Bezug der 3a-Gelder.Dabei wird typischerweise die Aktienquote gesenkt. Das klingt zunächst vernünftig.Aber im aktuellen Coffee Break erfährst du, warum dieses Vorgehen nicht zwingend und manchmal sogar schädlich ist.Veränderst du die Allokation in deinem 3a-Portfolio im Vorfeld dein
#71 Sind «Gratis ETF-Sparpläne» wirklich kostenlos?
Gewisse Online-Broker preisen gebührenfreie ETF-Sparpläne an. Gratis gibt's aber fast nichts in der Finanzwelt. Ist etwa die Handelsspanne zu breit gestellt, zahlst du mehr für deine ETF-Anteile als du müsstest.Spannend ist, wie Sparplan-Anbieter, ETF-Emittenten, Market Maker und Börsen zusammenarbeiten, damit sie alle etwas verdienen.Teile deine Erfahrungen mit ETF-Sparplänen und schreib mir
#70 Was Anleger beim Ausfüllen der Steuererklärung beachten sollten
In der Badi sprichst du wohl kaum über die Steuerklärung.Aber gerade Anleger/innen sollten sich damit befassen.Die wichtigsten Punkte dazu: • Das elektronische Wertschriftenverzeichnis erleichtert das Ausfüllen der Steuererklärung.• Anleger können je nach Kanton unterschiedliche Steuerabzüge für die Vermögensverwaltung tätigen.• Bei vielen Steuerpflichtigen ermöglichen Einzahlungen in die Pensions
#69 Wie gut ist mein Vorsorgegeld bei einer Bankenpleite geschützt?
Vorsorgestiftungen gehen selten pleite. Aber sie platzieren dein Geld bei einer Bank.Gerät diese Bank in einen Konkurs, ist dein 3a- oder Freizügigkeitsgeld nicht mehr sicher. Anders als bei einem Konto im freien Vermögen garantiert die Schweizer Einlagensicherung keine Auszahlung.Immerhin ist dein Guthaben bis 100'000 Franken privilegiert. Wird die Bank liquidiert, haben Vorsorgegelder den Vo
#68 Neu in der Schweiz? So wirst du besteuert
Jeder Expat beschäftigt sich früher oder später mit dem hiesigen Steuerwesen.Für Zugezogene ist das föderalistisch organisierte Steuersystem eine Besonderheit. Auch die Vermögenssteuer ist im Ausland weitgehend unbekannt.Abhängig von deinem Lohn und deinem Vermögen wirst du gleich an der Quelle, also beim Arbeitgeber besteuert oder du füllst eine Steuererklärung aus, womit du Abzüge geltend machen
#67 Multi-Asset-Benchmark: Der erste individuelle Vergleichsindex für Privatanleger
Der erste individuelle Vergleichsindex, der auf dein Portfolio zugeschnitten ist. True Wealth lanciert den Multi-Asset-Benchmark, der sich an deiner persönlichen Vermögensallokation orientiert, um einen realistischen Performance-Vergleich zu ermöglichen. Auf Wunsch berücksichtigt er auch die Kosten für die Umsetzung deiner Anlagestrategie. Das macht ihn zum idealen Massstab, um die Qualität unsere
#66 Sechs Regeln für Anleger über 60
Siehst du am Horizont bereits deine Pensionierung?Im aktuellen Coffee Break erhältst du sechs Tipps, die dir den Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand erleichtern und im Idealfall Freiheit und Gelassenheit bringen.Wichtige Rollen spielen dabei die Art des Kapitalbezugs, finanzplanerische und steuerliche Aspekte, Anlagen und Liquidität, sowie nachfolgende Generationen.Welche Fragen stellst du d
#65 Wie viel kann ich maximal verlieren, wenn ich in Aktien investiere?
Eine schreckliche Vorstellung für alle Anleger ist der maximal mögliche Verlust.Aber was bedeutet eigentlich «verlieren»? Es gibt einen fundamentalen Unterschied zwischen Buchverlust und realisiertem Verlust.Das grösste Risiko ist nicht, dass sich der Aktienmarkt halbiert, sondern wie du damit umgehst.Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wie schlimm die grössten Krisen in der Geschichte des Akti
Talk – Was die Forschung über Finanzkompetenz und Anlageverhalten sagt
Schweizer Anleger sind noch nicht dort, wo sie sein könnten.Michael Kendzia, promovierter Ökonom an der ZHAW School of Management and Law sieht punkto Finanzkompetenz noch Luft nach oben.Zu viele Anleger glauben an Geschichten und folgen ihren Emotionen. Ein automatisierter Anlageprozess kann helfen.Im aktuellen Coffee Talk erfährst du, wie Finanzbildung den Vermögensaufbau beeinflusst, welche Rol
#64 Was Bankenpleiten für Einleger und Anleger bedeuten
Als Kunde einer Bank solltest du wissen, wie gut dein Kontoguthaben im Konkursfall geschützt ist.Der Saldo auf deinem Konto ist eine Forderung gegenüber der Bank. Als Gläubigerin oder Gläubiger hoffst du, dass sie zahlungsfähig bleibt.Aber Bankenpleiten gibt es auch in der Schweiz. Von grosser Tragweite war etwa der Untergang der Spar- und Leihkasse Thun im Jahr 1991.Wird eine Bank zahlungsunfähig
#63 Stabiles Portfolio dank niedrigen Korrelationen
Wer Geld anlegt, möchte ein stabiles Portfolio. Doch wie findest du die optimale Diversifikation?Eine nützliche Kennzahl ist der sogenannte Korrelationskoeffizient. Er misst, wie gleichläufig (+1) oder gegenläufig (-1) sich zwei Anlagen entwickeln.Investierst du in Aktien, ist es sinnvoll, deiner Anlagestrategie unkorrelierte oder temporär sogar negativ korrelierte Anlageklassen wie Obligationen,
#62 Was passiert, wenn ein ETF von der Bildfläche verschwindet?
Viele ETFs sind sehr kurzlebig. Nach wenigen Jahren werden sie liquidiert. Warum eigentlich?Leidet ein Fonds unter ständigen Mittelabflüssen oder das Anlagethema zieht nicht mehr, wird sein Betrieb unprofitabel. Dann wird er liquidiert oder mit einem anderen Produkt fusioniert.Gerade sogenannte Themen-ETF, meist Kinder eines kurzfristigen Hypes, leben oft nicht viel länger als drei Jahre.Betroffen
Talk – Wie und warum Jugendliche investieren
Im aktuellen Coffee Talk zeigen Jasmin und Gabriele, dass junge, mündige Anleger langfristig denken, wenn's um den Vermögensaufbau geht.Verlockende aber volatile Anlagen wie Kryptowährungen spielen bei den Junganlegern eine kleine Rolle. Vielmehr nutzen sie traditionelle Instrumente als Bausteine für eine moderne und kostengünstige Vermögensverwaltung.Wie lautet dein Ratschlag für junge Anleger? S
#61 US-Nachlasssteuer: Warum auch Nicht-Amerikaner steuerpflichtig werden können
Sind US-Vermögenswerte im Wert von mehr als 60'000 Dollar in deinem Nachlass?Wenn ja, ist die Erbengemeinschaft verpflichtet, den Nachlass den US-Behörden zu melden.Tatsächlich in den USA steuerpflichtig sind aber die wenigsten. Das liegt an der hohen Freigrenze von 14 Millionen US-Dollar.Liegt der Gesamtnachlass über dieser Schwelle, hängt die dem US-Fiskus geschuldete Steuer vom individuelle
#60 Wie Risikomanagement Klumpenrisiken im Portfolio vermeidet
Ein übermässiges Engagement in einer Aktie, einer Branche, einer Anlageklasse, einer Währung oder einer Region birgt hohe Verlustrisiken.Abhilfe schaffen sogenannte Exposure Limits. Sie verhindern, dass du zu stark in einer Firma oder einem Land exponiert bist.Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wo sich Klumpenrisiken verstecken und wie True Wealth eine adäquate Diversifikation gewährleistet.De
#59 Säule 3a fürs Eigenheim: Vorbezug oder Verpfändung?
Deine Säule 3a ebnet dir zwei Wege zum Eigenheim: Vorbezug oder Verpfändung.Wie du als Haus- oder Wohnungskäufer deine private Vorsorge als Eigenkapital oder als Sicherheit einbringen kannst, erfährst du im aktuellen Coffee Break.Welche Vor- und Nachteile haben die beiden Varianten und was bedeuten sie für deine Steuerrechnung?Hast du Anschlussfragen zum Thema oder möchtest du deine Erfahrung mit
#58 Schweizer Aktien – Schutzschild gegen Währungsrisiken?
Schützen dich Schweizer Aktien vor Währungsrisiken?So einfach ist das leider nicht. Je nach Geschäftsmodell und Anteil der inländischen Produktion wirkt sich ein stärkerer Franken sehr unterschiedlich auf die Kurse börsenkotierter Firmen aus.Eindrücklich aufzeigen lässt sich das am Frankenschock vom 15. Januar 2015. Wie sich dieser auf Schweizer Aktien und andere Anlageklassen auswirkte, erfährst
#57 Warum die meisten Fondsmanager indexnah investieren
Benchmark heisst die Messlatte der Fondsmanager. Deutlich von diesem Vergleichsindex abzuweichen, birgt Risiken.Das Karriere-Risiko sorgt dafür, dass viele aktiv geführte Fonds wie eine Kopie eines Indexfonds aussehen. Wer zu mutig investiert und die erwartete Performance nicht liefert, ist bald nicht mehr Fondsmanager.Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wie teuer lauwarmes aktives Management s
#56 Kurs-Gewinn-Verhältnis: Was beim KGV zu beachten ist
Eine zentrale Kennzahl am Aktienmarkt ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis.Die Relation zwischen dem aktuellen Kurs und dem Jahresgewinn pro Aktie soll zeigen, wie günstig oder teuer eine Aktie bewertet ist.Isoliert betrachtet, ist das KGV allerdings nicht sehr aussagekräftig. Ein einzelner Jahresgewinn kann durch kreative Buchführung verzerrt sein.Und ein tiefes, vermeintlich günstiges KGV könnte auf s
#55 Kick Backs: Wo Fondsinhaber überall Rendite verlieren
Deine Performance leidet unter Vermittlungsprovisionen.Bezahlt ein Fondsanbieter deine Hausbank für den Vertrieb seiner Produkte, bleiben diese Kosten an dir hängen – egal, ob er es Retrozession oder Kick Back nennt.Obwohl solche Vergütungen tendenziell auf dem Rückzug sind, können sie dich pro Jahr bis zu 0,8 Prozentpunkte deiner Jahresrendite kosten.Erfahre im aktuellen Coffee Break, wie diese G
Talk – Wie steht es um die soziale Mobilität in der Schweiz?
Wie hoch ist der familiäre Einfluss auf das Einkommen? Melanie Häner-Müller spricht im aktuellen Coffee Talk über gesellschaftliche Aufstiegsmöglichkeiten in der Schweiz.Frau Dr. Häner-Müller ist Ökonomin und leitet an der Universität Luzern den Bereich Sozialpolitik im Institut für Schweizer Wirtschaftspolitik (IWP). Sie forscht zur Altersvorsorge und zur wirtschaftlichen Ungleichheit in der Schw
#54 Survivorship Bias: Nur überlebende Fonds schreiben Geschichte
Gerne glorifizieren Emittenten ihre besten Fonds. Auch die Finanzpresse beleuchtet die aktuellen Überflieger. Verschwiegen und vergessen sind hingegen die vielen Produkte, die auf der Strecke geblieben sind.Im neusten Podcast erfährst du, woher der sogenannte Survivorship Bias kommt und wie sich der Denkfehler negativ auf die Fondsauswahl auswirken kann. Hast du Fragen oder Anmerkungen? Hinterlass
Talk – Wie investieren Jugendliche?
Warum investieren Henry und Mattia systematisch Geld?Elterliche Aufklärung und einige Lektionen im Wirtschaftsgymnasium haben geholfen, anfängliche Ängste vor Aktien und ETF zu überwinden.Abgesehen von einer langfristig positiven Rendite sorge ein Wertschriftendepot für Ausgabendisziplin, sagen die beiden 18-Jährigen. Denn Geld auf dem Konto neige dazu, ausgegeben zu werden.Warum die Jugendlichen
#53 Aktien lohnen sich auch für Pensionierte
Als Pensionierter bist du jung genug für eine Aktienstrategie. Statistisch betrachtet, hast du noch gut 20 Jahre vor dir, wenn du das Rentenalter erreichst.Dieser Anlagehorizont eignet sich für einen hohen Aktienanteil, sofern er gut diversifiziert und kostengünstig investiert ist. Als Pensionierter bist du jung genug für eine Aktienstrategie. Statistisch betrachtet, hast du noch gut 20 Jahre vor
#52 Nachträgliche 3a-Einkäufe: Was du unbedingt beachten musst
Nachträgliche Einkäufe in die Säule 3a sind bald möglich. Stärke deine private Vorsorge auch rückwirkend. Ab 2026 kannst du nachzahlen. Musst du ein Beitragsjahr auslassen, kannst diese Lücke bald füllen und die Nachzahlung vom steuerbaren Einkommen abziehen.Welche Spielräume damit entstehen und welche Einschränkungen bei nachträglichen Einzahlungen gelten, zeige ich dir im aktuellen Coffee Break.
#51 Was sind Optionen und wie funktionieren sie?
Mit Optionen zum schnellen Gewinn?Hebelprodukte sind so verlockend wie riskant. Damit kannst du aber nicht nur spekulieren, sondern auch deine Anlagen gegen fallende Kurse absichern.Wie diese Derivate funktionieren und für wen sie sich eignen, erfährst du im aktuellen Coffee Break.
#50 ETF-Sparplan oder digitaler Vermögensverwalter: Wer kann mehr?
Börsengehandelte Indexfonds (ETF) ermöglichen diversifizierte Geldanlagen zu tiefen Kosten. Kein Wunder, kommen sie immer häufiger auch in Sparplänen zum Einsatz.Warum manche Anbieter von Sparplänen befangen sind und weshalb eine Strategie mit mehreren ETF zu bevorzugen ist, erfährst du im aktuellen Coffee Break. Erfahre hier mehr über True Wealth.
#49 Wie lese ich meinen Pensionskassenausweis richtig?
Dein PK-Vermögen verdient mehr Aufmerksamkeit.Für viele ist das Guthaben der zweiten Säule der grösste Vermögensteil.Wichtige Informationen dazu stehen im Vorsorgeausweis:👉 versicherter Lohn👉 voraussichtliches Alterskapital👉 Risikoleistungen👉 Einkaufspotenzial... und vieles mehr.Warum dein versicherter Lohn viel tiefer ist als dein Salär und was mit deinem Altersguthaben bei einem Jobwechsel passi
#48 Performance Fee: Freund oder Feind?
📈 Performance Fee: positiver Anreiz oder unnötige Zusatzkosten?Erfolgsabhängige Fondsgebühren sollen bessere Renditen bringen. Allerdings können sie auch Fehlanreize setzen und erhöhte Kosten verursachen.👉 Falsche AnreizeFondsmanager, die nur im Erfolgsfall profitieren, könnten zu hohe Risiken eingehen.👉 Asymmetrie von Gewinn und VerlustIn guten Jahren profitiert der Fondsmanager überproportional.
#47 Aktiv gemanagte ETF: Das musst du wissen
Fondsanbieter vermarkten immer häufiger aktive ETF.Die Versprechen klingen verlockend: Überrenditen durch gezielte Titelselektion, Flexibilität statt starres Indextracking.Aber die Statistik ist ernüchternd:Nach Abzug der Kosten schneiden viele aktive ETF schlechter ab als klassische Indexfonds.Trotz feschen Marketing-Parolen bleiben oft nur höhere Gebühren, ohne echten Mehrwert.Eine gesunde Porti
#46 Aktive vs. Passive Fonds: Wer schlägt wen?
Warum entpuppt sich aktives Management häufig als brotlose Kunst?Mit aktivem Handeln möchten Fondsmanager eine Überrendite erreichen, also ihren Vergleichsindex schlagen. Doch oft resultieren hohe Kosten und eine unterdurchschnittliche Performance.Deshalb sind passive Fonds vor allem langfristig die bessere Wahl. Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wie aktive Fonds im Vergleich zu ETF abschneid
#45 Das 3-Säulen-System einfach erklärt
Beim Ansparen deines Alterskapitals helfen dir die staatliche und die betriebliche Vorsorge. Die beiden ersten Säulen unseres Vorsorgesystems sind weitgehend reguliert.Individuell gestalten kannst du die private Vorsorge, also die dritte Säule. Über die drei Säulen sprechen wir im heutigen Coffee Break. Hast du Fragen oder Anmerkungen? Hinterlasse dein Feedback in der Kommentarspalte oder schreibe
#44 Wie entspare ich richtig?
Nach jahrelanger Arbeit kommt die Erntezeit.Entsparen bedeutet geordneter Vermögensverzehr. Im Idealfall lebst du von Renten und Erträgen, um die Substanz deines Ersparten zu schonen.Aber auch mit regelmässigen Entnahmen darfst du dich auf den Ruhestand freuen.Worauf in dieser Phase des Lebens zu achten ist und was das für deine Anlagestrategie bedeutet, erfährst du im aktuellen Coffee Break.Über
#43 Cost-Average-Effekt: Clevere Strategie oder teurer Mythos?
Einmalig oder gestaffelt anlegen?Wer sein Geld an der Börse mit mehreren Käufen zu unterschiedlichen Kursen investiert, profitiert vom Cost-Averaging-Effekt.Damit ist es unmöglich, seine gesamten Ersparnisse zu Höchstkursen in Wertschriften anzulegen. Das gibt ein gutes Gefühl.Ob die Durchschnittspreis-Methode der einmaligen Investition überlegen ist, erfährst du im heutigen Coffee Break.___0:20 C
Talk – Gründerland Schweiz mit Olivier Kofler, CEO Carvolution
Im heutigen «Coffee Talk» sprechen wir mit Olivier Kofler, CEO von Carvolution.Im zarten Alter von 19 Jahren einen doppelt so alten Praktikanten einzustellen, ist eher ungewöhnlich. Ebenso erstaunlich ist die spätere Karriere des Serienunternehmers.Nachdem er das Software-Unternehmen Bexio aufbaute, verkaufte er seine spätere Firma iBROWS AG an PwC. Heute führt er über 80 Mitarbeiter beim Autoverm
#42 Hebel-ETF versprechen Traumrenditen. Gibt's einen Haken?
Mit einem kleinen Kapitaleinsatz eine grosse Rendite erzielen. Das klingt toll. Aber ein Hebel-ETF wirkt in beide Richtungen, sodass man damit sehr schnell Geld verlieren kann.Und je volatiler sich die Basiswerte in solchen Fonds entwickeln, desto schlechter funktioniert das Konzept der Hebelwirkung. Schuld ist die sogenannte Pfadabhängigkeit.Wie ein Hebel-ETF funktioniert und warum sich dieses In
#41 Die volle Durchsicht auf Einzeltitel: Mit dem ETF-Lookthrough
Welche Unternehmen sind in deinem ETF-Portfolio? Auf den Factsheets der ETF sind meist die Top 10 Positionen aufgeführt, mehr aber auch nicht. Und wenn du mehrere ETF im Portfolio hast, wird es ziemlich mühsam, das zusammenzurechnen.Aus diesem Grund haben wir den ETF-Lookthrough entwickelt. Mit dem ETF-Lookthrough kannst du dir alle Einzeltitel anzeigen lassen, die du in deinem ETF-Portfolio hast.
Talk – Gründerland Schweiz mit Andri Silberschmidt
Andri Silberschmidt verbindet Politik und Unternehmertum: Er ist Nationalrat und Gründer des Unternehmens kaisin. Seine politischen Schwerpunkte erstrecken sich von Fragen der Vorsorge und Digitalisierung bis hin zur Förderung von Unternehmertum und Bildung.Im Podcast erzählt er:wie sich kaisin von einer Idee zu einem Unternehmen mit über 100 Mitarbeitern entwickelt hat,wie die politischen Rahmenb
#40 Scheinbare Sicherheit: Die versteckten Kosten von 3a-Sparpolicen
Die Säule 3a ist ein zentrales Element der privaten Altersvorsorge in der Schweiz. Sie ermöglicht es, zusätzlich zu AHV und Pensionskasse gezielt Kapital für das Alter aufzubauen – und das mit attraktiven Steuervorteilen.Dafür stehen zwei Varianten zur Verfügung: Eine Banklösung, entweder in Form eines klassischen Säule-3a-Kontos oder einer Wertschriftenlösung, sowie eine 3a-Lebensversicherungspol
Talk – Wie Eltern für ihre Kinder anlegen und sparen
Wie legen Eltern in der Schweiz das Geld für ihre Kinder an?
Wir wollten es genauer wissen und haben zusammen mit Dr. Tatiana Agnesens von der Hochschule Luzern – Wirtschaft eine Umfrage mit über 1’000 Eltern durchgeführt.
Im neusten Coffee Talk spricht Felix mit Tatjana Agnesens über die spannendsten Erkenntnisse der Studie:
Rund 90% der Eltern sparen oder investieren für ihre Kinder.
Doch
#39 Wie wird Geld geschöpft?
Als Geldschöpfung bezeichnet man den Prozess, durch den neues Geld in Umlauf gebracht wird.
Dies erfolgt auf zwei Wegen:
Einerseits schöpft die Schweizerische Nationalbank (SNB) mit ihrem Notenmonopol Geld,
andererseits erzeugen die Geschäftsbanken neues Geld – «quasi aus dem Nichts».
Doch wie genau funktioniert das? Und was unterscheidet Zentralbankgeld von Buchgeld der Banken?
Über das u
#38 Der heimliche Renditefresser Wechselgebühren. So schützt du dich.
Wechselgebühren kennen wir alle aus den Ferien. Sie spielen aber auch beim Investieren eine Rolle.
Gerade als Schweizer Anlegerin oder Anleger bist du bei einem diversifizierten Portfolio auf ein gewisses Fremdwährungsexposure angewiesen.
Doch wie kannst du dich vor hohen Wechselgebühren schützen und was tun wir bei True Wealth, um die Kosten so tief wie möglich zu halten?
Über das und mehr sprec
#37 Risikoarm investieren: Bin ich auf Schweizer Anlagen beschränkt?
Der Unterschied zwischen Sparen und Investieren liegt im Grad des eingegangenen Risikos. Während Sparen den Aufschub von Konsum bedeutet, um zu einem späteren Zeitpunkt eine Ausgabe tätigen zu können, kommt beim Investieren der risikobehafteten Einsatz von Kapital für einen wirtschaftlichen Zweck hinzu.
Aber was, wenn man nur wenig Risiko eingehen möchte oder kann?
Im heutigen Podcast sprechen wir
#36 Die grössten Fallstricke beim Anlegen
Investieren Anlegerinnen und Anleger nach rein rationalen Kriterien wie dem Anlagehorizont, der erwarteten langfristigen Rendite und der eigenen Risikotoleranz?
Nicht unbedingt, wenn man der Verhaltensökonomie glaubt.
Im heutigen Podcast sprechen wir über die zwei häufigsten Fallstricke beim Investieren: das Bauchgefühl und die Selbstüberschätzung.
Über True Wealth
True Wealth AG ist die führend
#35 Freiwillig in die 2. Säule einzahlen: Lohnt sich das?
Wer in der Schweiz angestellt ist und einen Jahreslohn von über 22’050 Franken erzielt, ist obligatorisch gemäss BVG versichert. Man bezeichnet diesen Mindestlohn als Eintrittsschwelle.
Es kann aber sein, dass du Beitragslücken hast, weil du zum Beispiel nicht dein ganzes Leben lang in die zweite Säule eingezahlt hast.
Diese Lücken können durch freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse geschlossen
#34 Sind mehrere Anlagestrategien sinnvoll?
Anleger wollen ihr Vermögen oft über mehrere Portfolios mit verschiedenen Strategien verteilen. Beispielsweise werden alle Aktien in einem Portfolio gehalten, alle Obligationen in einem anderen.
Die Neigung, sein Vermögen gedanklich in verschiedene Töpfe aufzuteilen, nennt man in der Verhaltensökonomie «Mental Accounting».
Aber ist das sinnvoll? Oder ist eine Strategie nicht besser?
Getrennte Por
#33 Quellensteuerbefreite Indexfonds in der 3. Säule
Noch mehr Steuereffizienz für dein 3a-Vorsorgevermögen.
Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigene Verwaltungsgebühr erheben, ist jede Anlage mit externen Produktkosten verbunden.
Um diese so gering wie möglich zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds.
Warum diese Anteilsklassen für die Altersvorsorge so vorteilhaft sind, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Brea
#32 Ausschüttende oder thesaurierende ETF: Was ist besser?
ETF sind (wenn man die richtigen aussucht) günstig, transparent und liquide.
Und es gibt sie in zwei Anteilsklassen: ausschüttend und thesaurierend.
Thesaurierend kommt vom griechischen «Thesauros», was Schatzhaus bedeutet. Zins- und Dividendenerträge verbleiben dort zur direkten Reinvestition im Schatzhaus, also im Fonds.
Aber welche Variante ist aus Sicht eines Schweizer Anlegers sinnvoller?
I
#31 Lohnen sich Dividenden-Aktien?
Dividenden-Aktien sind Aktien von Unternehmen, die regelmässig einen Teil ihres Gewinns an ihre Aktionäre ausschütten.
Dabei handelt es sich oft um etablierte, profitable Unternehmen mit einer langen Erfolgsgeschichte. Diese Aktien bieten Anlegern die Möglichkeit, ein passives Einkommen zu erzielen, ohne ihre Aktien verkaufen zu müssen.
Doch lohnen sich Dividenen-Aktien? Oder investiert man besse
Talk – Wie steht es um die Finanzkompetenz der Schweizer Bevölkerung?
Wir wollten es genauer wissen und haben zusammen mit Michael Kendzia von der ZHAW School of Management and Law eine repräsentative Studie zur Finanzkompetenz von Herr und Frau Schweizer in Auftrag gegeben.
Im aktuellen Coffee Talk diskutiert Felix mit Michael die Ergebnisse des True Wealth Finanzkompetenzindex 2024.
Erfahre mehr über geschlechtsspezifische Unterschiede, welche Rolle das Alter sp
Talk – Gründerland Schweiz mit Nicola Forster
Nicola Forster ist ein Gründer sowohl im politischen als auch im gesellschaftlichen Sinne. Er hat die Think-Tanks foraus (Forum Aussenpolitik) und das Staatslabor ins Leben gerufen und war bis 2024 Präsident der Grünliberalen Partei Kanton Zürich.
Höre jetzt rein und erfahre mehr über seine Erfahrungen als Gründer und warum das Rütli vor 160 Jahren gerettet werden musste.
Über True Wealth
True W
#30 Wie liest man ein Factsheet?
Bevor du dich für den Kauf eines ETF entscheidest, solltest du nicht nur die Kosten, sondern auch andere wesentliche Merkmale kennen.
Viele dieser Informationen sind im Factsheet zusammengefasst.
Doch wie liest man ein Factsheet? Und was bedeuten die Informationen?
In unserem heutigen Coffee Break schauen wir uns gemeinsam die Struktur und Inhalte eines Factsheets an.
Über True Wealth
True Wea
#29 Home Bias: Warum heimische Anlagen nicht immer die beste Wahl sind
Viele Anlegerinnen und Anleger neigen dazu, in das zu investieren, was sie gut kennen und ihnen vertraut ist – das ist der sogenannte Home Bias.
Dieser Home Bias zeigt sich aber nicht nur bei Privatanlegern, sondern auch bei Fondsmanagern und institutionellen Anlegern wie Vorsorgeeinrichtungen.
Die Portfolios der Schweizer Pensionskassen bestehen zu beachtlichen 40 Prozent aus heimischen Aktien.
#28 Payment for Order Flow: eine umstrittene Praxis im Aktienhandel
Gratis-Broker sind nicht so «gratis», wie sie scheinen
Viele nutzen sogenannte Gratis-Broker, um bequem und kostengünstig mit Aktien und anderen Finanzinstrumenten zu handeln.
Doch wie verdienen diese Broker ihr Geld, wenn sie scheinbar keine Gebühren verlangen?
Der Trick heisst: «Payment for Order Flow» (PFOF).
Hör dir unseren neuesten Podcast an und erfahre, wie das PFOF-Modell genau funktio
#27 Die 5 bekanntesten Anlagestile für Aktienportfolios
In der Welt der Aktienanlagen gibt es unendlich viele Möglichkeiten, ein Portfolio zusammenzustellen.
Einer der wohl bekanntesten Anlagestile ist das sogenannte «Value Investing», das nicht zuletzt durch einen der grössten Investoren unserer Zeit – Warren Buffett – populär wurde.
Doch das ist nur ein Anlagestil unter vielen.
In diesem Coffee Break gehen wir auf die 5 bedeutendsten Anlagestile ei
Talk – Gründerland Schweiz mit Dr. Thomas Dübendorfer
Wie entstehen Unternehmen?
Mit dem heutigen Coffee Talk starten wir eine Serie zum Thema «Gründerland Schweiz» und werfen einen Blick auf die Schweizer Startup-Szene.
Niemand kennt die hiesige Gründerszene wohl besser als unser heutiger Gast: Dr. Thomas Dübendorfer.
Als mehrfacher Gründer und Präsident des grössten Angel-Investor-Clubs SICTIC ist er ein versierter Kenner der Schweizer Start-up-Lan
#26 Mit Währungsabsicherung die Rendite langfristig verbessern
Beim Investieren gibt es bekanntlich keine schnellen Abkürzungen: Wenn du dein Vermögen langfristig vermehren möchtest, musst du bereit sein, dein Vermögen dem Risiko von Wertschwankungen über einen längeren Zeitraum auszusetzen.
Idealerweise ist dein Portfolio dabei global in verschiedenen Wirtschaftsräumen investiert.
Doch das stellt viele Investoren vor ein Dilemma.
Denn ein global diversifiz
#25 Cash ist die teuerste Anlageklasse
Cash ist der liquideste Vermögenswert überhaupt. Die Wahrscheinlichkeit, Geld bei einer soliden Bank zu verlieren, ist gering. Zumindest wenn man die Inflation ausblendet.
Allerdings ist auch die Rendite gering.
In diesem Podcast sprechen wir über Cash aus Investitionssicht.
Über True Wealth
True Wealth AG ist die führende digitale Vermögensverwaltungsplattform mit Sitz in Zürich, Schweiz.
Wir
#24 Investieren in Rohstoffe: Eine Einführung
Rohstoffe sind natürliche Ressourcen, die für die Produktion der Waren und Dienstleistungen benötigt werden, die wir täglich konsumieren.
Sie sind aber auch interessant als Anlageklasse!
In diesem Podcast sprechen wir über:
die Merkmale von Rohstoffen,
die Vor- und Nachteile einer Investition in Rohstoffe
und wie du als Privatanleger in Rohstoffe investieren kannst.
Höre jetzt rein.
In
#23 Immobilie oder doch lieber REITs?
Mieten oder kaufen, das ist ein viel diskutiertes Thema. Viele Schweizerinnen und Schweizer träumen von einem eigenen Haus.
Doch es gibt auch noch weitere Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren. Und darüber sprechen wir in diesem Podcast.
Höre jetzt rein und erfahre mehr über die Vor- und Nachteile dieser Investitionen.
00:44 Direkte Investition in Immobilien
03:51 Investition in REITs (R
#22 Die zweitwichtigste Anlageklasse: Obligationen
Wie funktionieren Obligationen?
Obligationen und Aktien sind sehr gegensätzlich, abgesehen davon, dass es sich bei beiden um Wertpapiere handelt. Während Aktien Wertpapiere auf Eigenkapital sind, sind Obligationen Wertpapiere auf Fremdkapital.
Im heutigen Coffee Break gehen wir genauer auf diese Anlageklasse und ihre Eigenschaften ein.
01:13 Wie funktionieren Obligationen?
01:37 Welche Arten v
#21 Die beliebteste Anlageklasse: Aktien
Die Marktkapitalisierung aller börsennotierten Unternehmen beläuft sich auf rund 110 Billionen US-Dollar. Das ist etwas mehr als die weltweite Wirtschaftsleistung (BIP) eines ganzen Jahres.
Deshalb lohnt es sich, einen genaueren Blick auf die Anlageklasse der «Aktien» zu werfen.
Im heutigen Podcast sprechen wir über:
00:22 Was sind Aktien? Und welche Arten von Aktien gibt es?
01:58 Wie wird der Pr
#20 Vermögensverwaltung und Anlageberatung: Wo liegt der Unterschied?
Für alle, die ihr Portfolio nicht selber verwalten wollen, bieten Banken zwei verschiedene Produkte an: Anlageberatung und Vermögensverwaltung.
Das eine ist gut für die Bank, das andere für dich.
Aber worum geht es dabei? Und wo liegt der Unterschied?
Das und mehr erfährst du im heutigen Podcast.
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00:32: Das Trading-Konto
01:48: Was ist Anlageberatung?
03:10: Wie un
Talk – Kapitalismus und Marktwirtschaft
«Kapitalismus und Marktwirtschaft» – Jürg Müller, Direktor Avenir Suisse zu Gast im neusten Podcast.
Swissair-Grounding, UBS-Notrettung, Credit-Suisse Debakel: Das Versagen eines Teils der wirtschaftlichen Elite unseres Landes kommt uns teuer zu stehen. Dass sich nun auch eine Selbstbedienungsmentalität in Volksabstimmungen niederschlägt, darf nicht erstaunen.
Der Ursprung des Problems sind system
#19 Wie investiert man nach der Pensionierung?
Der Schweizer Gesetzgeber hat bestimmt, dass Pensionskassen einen Kapitalbezug erlauben, von mindestens einem Viertel des obligatorischen Vorsorgevermögens. Viele Pensionskassen erlauben teilweise bis zu 100% von deinem Vorsorgevermögen.
Hier lohnt sich ein Blick in das Pensionskassenreglement. Dort steht auch, wie viele Jahre im Voraus du das anmelden musst. Teilweise bis zu 3 Jahren vor der Pen
#18 Warum regelmässig investieren sich auszahlt
Warum regelmässiges Investieren nicht nur vieles einfacher macht, sondern auch oft zu besseren Ergebnissen führt.
Wenn du monatlich einen Betrag übrig hast, gibt es zwei Optionen, was du damit machen kannst:
auf dem Sparkonto lassen
oder investieren
Ersteres führt bekanntlich zu einer Wertabnahme des Vermögens, da erfahrungsgemäss die durchschnittliche Jahresteuerung den jährlichen Sparzi
#17 Was macht einen guten Vermögensverwalter aus?
Worauf kommt es bei der Auswahl eines Vermögensverwalters an?
Die Wahl eines Vermögensverwalters ist für jeden Anleger eine wichtige Entscheidung. Doch was macht einen guten Vermögensverwalter aus?
Erfahre mehr über Transparenz, Retrozessionen und versteckte Kosten und wie diese deine langfristige Rendite beeinflussen können.
Über True Wealth
True Wealth AG ist die führende digitale Vermögensve
#16 FX Hedging: Währungsrisiko absichern oder nicht?
Lohnt sich die Absicherung von Währungsschwankungen?
FX-Hedging (Forex Hedging), ist eine Strategie, die Investoren nutzen, um sich vor den Risiken von Wechselkursschwankungen zu schützen.
Angenommen, ein Investor aus der Schweiz möchte sein Geld in US-Aktien anlegen. Um dies zu tun, muss er Schweizer Franken in US-Dollar umtauschen, da die US-Aktien in US-Dollar gehandelt werden. Der Wechselkur
#15 Wieso nicht alles auf den MSCI World setzen?
Alles auf den MSCI World ETF setzen?
Der MSCI World ETF mag zwar bei Anlegerinnen und Anlegern hoch im Kurs stehen, aber ist es wirklich klug, alles auf diesen Index zu setzen? Felix Niederer spricht in diesem Video über 4 entscheidende Gründe, die dagegen sprechen.
Beschränkung auf Industrieländer: Der MSCI World Index mag global wirken, aber er hat seine Grenzen. Mit Fokus auf 23 entwickelte
#14 Für wen lohnt sich Stock Picking?
Warum du keine Einzelaktien in deinem Portfolio brauchst.
In der aktuellen Folge geht es um die gezielte Auswahl einzelner Aktien für dein Portfolio.
Wir werfen einen Blick auf die Chancen und Risiken dieses Ansatzes, beleuchten die damit verbundenen Herausforderungen und stellen die Frage: Brauchst du wirklich einzelne Aktien in deinem Portfolio?
Hast du schon einmal mit Single Stock Picking exp
#13 Traden oder Investieren: Wo liegt der Unterschied?
Investieren oder Traden? Die Entscheidung zwischen einer langfristigen Perspektive im fundamentalen Wirtschaftskreislauf und kurzfristigen Gewinnchancen durch Preisbewegungen.
Investieren: Langfristige Perspektive im fundamentalen Wirtschaftskreislauf
Investieren bedeutet, Geduld zu haben und Geld langfristig in Unternehmen zu investieren, in der Hoffnung auf nachhaltige Gewinne über Wirtschafts
#12 Wie funktioniert das Black-Litterman Modell?
Tauche mit uns ein in die Geschichte der modernen Portfoliotheorie. Felix beleuchte in diesem Coffee Break die bahnbrechenden Arbeiten zweier Ökonomen: Fischer Black und Robert Litterman.
Die Pioniere – Fischer Black und Robert Litterman: Im Jahr 1990 veränderten Black und Litterman die Welt der Finanzen mit ihrem revolutionären Black-Litterman-Modell.
Vor dem Black-Litterman – Die Mean-Variance-
Talk - Gibt es eine Investitionsmentalität?
Entdecke die faszinierende Welt des Unternehmertums mit unserem Gast Oliver Herren, Mitgründer von Digitec Galaxus und True Wealth.
Erfahre, wie Oliver aus Büchern gelernt hat, dass kleine Gewohnheiten den Weg zum Erfolg ebnen können. Und warum Durchhaltevermögen so wichtig ist, um herauszufinden, ob eine Idee erfolgreich ist.
Diese inspirierende Unterhaltung bietet Einblicke in die Welt des Unter
Talk – Wie steht es wirtschaftlich um die Schweiz?
In unserem neuesten Coffee Talk spricht Felix Niederer mit Prof. Tobias Straumann, einem renommierten Wirtschaftshistoriker über die wirtschaftliche Lage der Schweiz und die aktuellen Herausforderungen.
Wirtschaftlicher Erfolg der Schweiz: Die Schweiz steht wirtschaftlich besser da als je zuvor. Das Pro-Kopf-Einkommen hat sich in den letzten 150 Jahren verneunfacht oder sogar verzehnfacht.
Er
#11 Was man über Benchmarks wissen muss
Warum ist deine Rendite mal besser, mal schlechter als der Benchmark?
Entdecke in unserer aktuellen Coffee Break, was ein Benchmark genau ist, welche unterschiedlichen Arten es gibt und warum Vorsicht geboten ist, wenn du deine Portfoliorendite mit einem Benchmark vergleichst.
Über True Wealth
True Wealth AG ist die führende digitale Vermögensverwaltungsplattform mit Sitz in Zürich, Schweiz.
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